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蒙格斯调查之十九:中小银行并购调查报告

蒙格斯调查之十九:中小银行并购调查报告

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商品简介

本研究报告考察大量行业数据及研究资料,期待能为中国中小银行的并购之路提供一定切实有效的参考。报告的第一部分解析了规模经济效应和并购动机;第二部分阐述全球并购潮传递至中国银行业的可能趋势;第三部分排列了中国的银行类型和并购方式的选择;第四部分定性定量结合地研究了中国银行史上最大的并购案例——平安集团并购深圳发展银行;最后是一些并购注意事项的建议。

商品目录

前言

一、 银行的规模经济和并购动机

(一) 扩大银行规模经济的意义

1. 有利于资源优化配置,提高经济效益

2. 有利于形成合理的市场结构

3. 有助于增强市场竞争力

4. 有助于加快金融创新

(二) 规模经济递减的趋势

(三) 规模经济触发的银行并购

二、 全球银行业并购浪潮

(一) 美国的三次并购交易浪潮

1. 1995-2000:银行危机后中小机构被收购

2. 2001-2008:强强联合时代

3. 2008至今:次贷危机后开始注重经营效率

4. 三次并购潮见证美国银行业结构的变迁

(二) 欧洲银行“小而不活”

(三) 中国银行业未来3~5年可能迎来并购潮

三、 银行类型与并购方式的选择

(一) 银行定位类型

(二) 中国中小银行的服务对象分析

(三) 中国中小银行的服务类型分析

(四) 中国中小银行的经营区域分析

(五) 按并购模式的分类

1. 资产收购和股权并购

2. 吸收并购和新设并购

3. 杠杆收购、管理收购和联合收购

(六) 按并购机构类型分类

1. 银行间并购

2. 银行并购非银机构

四、 案例分析——中国平安并购深发展

(一) 背景

1. 并购公司简介

2. 目标公司介绍

(二) 并购的动因分析

1. 实现战略规划

2. 实现协同效应的发挥

3. 深发展扩充规模资本

(三) 并购实施过程

(四) 并购价值提升的财务分析

1. 盈利能力

2. 流动性分析

3. 风控评价

4. 成长能力

5. 财务分析总结

(五) 并购价值提升非财务绩效分析

1.业务协同发展能力

2.竞争能力的提高

3.管理能力的增强

五、 中小银行并购的注意事项

(一) 并购路径的选择

(二) 政府在并购中发挥的作用

(三) 通过并购要解决的主要问题

 

图目录

 图4-1:2008—2020年深发展总资产净利率指标变化

图4-2:2008—2020年深发展净利差指标变化

图4-3:2008—2020年深发展非利息收入占比指标变化

图4-4:2008—2020年深发展流动性及贷存比指标变化

图4-5:2008—2020年深发展每股收益-基本增速变化

图4-6:2008—2020年深发展每股净资产增速变化

图4-7:2008—2020年深发展每股经营现金流净额变化

 

表目录

 表4-1:中国商业银行部分国内并购案例

表4-2:2008—2020年深发展风控能力指标变化

表4-3:2008—2020年深发展成长能力指标变化

 

 


商品试读

 新冠疫情肆虐,全球经济萎缩,银行业务整体低迷,尤其是中小银行的生存压力巨大。当中小银行无法依靠自身解决问题时,就必须依靠外力,而并购则成为最重要、最直接的方式之一。然而对于资产质量较差、规模较小的中小银行而言,并购也并非是一剂万能的药方,操作上如何选择并购对象、如何规划并购的模式及路径,以及对中小银行的资源整合运用和内部治理能力等都提出了极高的要求。

本研究报告考察大量行业数据及研究资料,期待能为中国中小银行的并购之路提供一定切实有效的参考。报告的第一部分解析了规模经济效应和并购动机;第二部分阐述全球并购潮传递至中国银行业的可能趋势;第三部分排列了中国的银行类型和并购方式的选择;第四部分定性定量结合地研究了中国银行史上最大的并购案例——平安集团并购深圳发展银行;最后是一些并购注意事项的建议。